Faire un don planifié

Le don planifié, immédiat ou différé, est à la portée de tous les budgets et il est accessible à tout âge. Celui-ci est une façon d’intégrer des dons de bienfaisance à votre planification financière, fiscale ou successorale, tout en bénéficiant d’avantages importants.   

Les dons immédiats peuvent être sous forme de montant d’argent, de valeur mobilière (actions, obligations), de don en nature (biens immobiliers) ou de rente de bienfaisance. Entre autres, le don de valeurs mobilières vous permet de transférer des titres ou actions cotés en bourse en faveur du TRV.  

Les dons différés peuvent être sous forme de don testamentaire, de police d’assurance vie (capital décès) ou d’intérêt résiduel. Entre autres, le don testamentaire, ou le legs, demeure l’une des façons les plus simples de vous engager concrètement. Les avantages fiscaux provenant d’un don par testament peuvent réduire de façon importante les impôts à payer par votre succession. Le don d’une assurance vie comporte des avantages fiscaux importants qui peuvent être appliqués de votre vivant ou différés, selon l’option choisie soit en désignant le TRV comme bénéficiaire à votre décès; en souscrivant à une nouvelle police d’assurance vie qui désigne le TRV comme propriétaire et bénéficiaire irrévocable; ou en cédant une police d’assurance vie déjà existante.

 

Un don planifié est un don auquel on a réfléchi (…). On s’engage de notre vivant auprès d’un organisme. On choisit le meilleur actif à donner – celui qui avantagera toutes les parties – et on cherche des façons de le maximiser.  Avec un don planifié, on peut donner beaucoup plus avec les mêmes ressources.

– Hélène Marquis (Planification fiscale et successorale, Gestion privée de patrimoine CIBC),
La Presse +, 14 février 2016

 

Différentes possibilités s’offrent à vous pour faire un don planifié. Nous vous invitons à consulter un spécialiste (notaire, fiscaliste, planificateur financier) pour obtenir un complément d’information. Si besoin est, nous pouvons vous suggérer des noms.

En 2019, des ateliers informatifs pour de petits groupes, préparés sur mesure pour nos abonnés et pour les personnes intéressées, seront donnés par des experts; ces rencontres auront lieu au TRV et café et biscuits seront servis.

Pour réserver une place ou pour plus d’information, contactez Marc Drouin au 514 845-0267 poste 2211 ou à dons@rideauvert.qc.ca.

 

  Mercredi le 29 janvier à 14 h
Le don planifié et l’importance d’avoir un testament
AUDREY LAPOINTE, Notaire et Conseillère principale en fiducies / RBC Gestion de Patrimoine
  Mardi le 26 février à 14 h
Pourquoi donner une assurance vie et comment ?
JALIL AMOR, Conseiller en sécurité financière / Financière Liberté 55
  Jeudi le 28 mars à 14 h
Planifier un don au TRV
ROUSLÈNE AUGUSTIN, Conseillère / Desjardins Sécurité financière, en collaboration avec la Caisse Desjardins du Plateau-Mont-Royal
  Mardi le 16 avril à 14 h
Stratégies de dons planifiés à considérer du vivant du donateur
HÉLÈNE MARQUIS, Directrice régionale, Planification fiscale et successorale / CIBC Gestion Privée de Patrimoine, en collaboration avec la Fondation du Grand Montréal

 

Le Théâtre du Rideau Vert est un organisme de bienfaisance accrédité auprès du Gouvernement du Canada.
Numéro d’enregistrement  11921 4187 RR000